Trong phần này, tôi muốn thảo luận về quản lý rủi ro đối với giao dịch cổ phiếu.
Đây là một khái niệm quan trọng vì không quan trọng bạn đang giao dịch Cổ phiếu, Ngoại hối, Hợp đồng tương lai, Trái phiếu hay bất cứ thứ gì.
Quản lý rủi ro là điều tối quan trọng đối với một nhà giao dịch hoặc nhà đầu cơ.
Hãy để tôi giải thích tại sao…
Bạn có thể có một hệ thống giao dịch sinh lời để kiếm tiền, hay còn được gọi là “Edge”.
Nhưng nếu bạn không có cách quản lý rủi ro thích hợp, thì không thành vấn đề.
Bạn vẫn sẽ làm nổ tài khoản giao dịch của mình.
Hãy để tôi chứng minh điều đó cho bạn…
Tại sao Quản lý Rủi ro là Điều tối quan trọng đối với Thành công của Bạn
Giả sử rằng có hệ thống giao dịch này giành được 50% thời gian với tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng trung bình là 1: 2.
Và giả sử rằng có hai nhà giao dịch, John và Sally.
Hai nhà giao dịch này giao dịch cùng một hệ thống với tỷ lệ thắng 50% và tỷ lệ rủi ro trên thưởng là 1: 2.
Và 10 giao dịch tiếp theo trông giống như sau:
L L L L L W W L W W
4 người thắng và 6 người thua, tỷ lệ thắng 40%.
Mặc dù có 4 người thắng và 6 người thua, điều đó không có nghĩa là hệ thống có tỷ lệ thắng 40% vì kết quả là ngẫu nhiên trong ngắn hạn.
Chỉ trong 100 đến 1.000 giao dịch tiếp theo, chúng tôi mới thấy được tỷ lệ thắng 50%.
John
John là kiểu nhà giao dịch thích “đi lớn hoặc về nhà”
Anh ta rủi ro 20% tài khoản của mình cho mỗi giao dịch và gặp phải một loạt giao dịch sau:
L L L L L W W L W W
Bây giờ, tài khoản của John sẽ trông giống như sau:
-20% -20% -20% -20% = -100%
Rõ ràng, trước khi anh ta có thể đạt được giao dịch thắng thứ 6 của mình , anh ta đã bị xóa sổ.
Anh ta sẽ làm nổ tung tài khoản giao dịch của mình.
Mặt khác…
Sally
Sally là một thương nhân bảo thủ.
Cô ấy cẩn thận hơn và áp dụng quản lý rủi ro thích hợp.
Cô ấy chơi phòng thủ tốt nên cô ấy sẽ chỉ rủi ro 1% cho mỗi giao dịch.
Vì vậy, tài khoản của Sally sẽ trông giống như sau:
-1% -1% -1% -1% + 2% + 2% -1% + 2% + 2% = + 2%
Bạn có thể thấy rằng Sally có kết quả tích cực là 2% với tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là 1: 2.
Bạn có thể thấy sự khác biệt ở đây?
John là một nhà giao dịch năng nổ đã làm nổ tung tài khoản giao dịch của mình với 20% rủi ro cho mỗi giao dịch
Mặt khác, Sally chỉ chịu rủi ro 1% cho mỗi giao dịch và kết thúc với lợi nhuận ròng + 2%
Bạn có thể thấy bài học mà tôi đang cố gắng mang lại về cách quản lý rủi ro sẽ giúp bạn vượt qua thời kỳ khó khăn không?
Quản lý rủi ro là điều sẽ giúp bạn sống sót sau chuỗi ngày thua lỗ của mình.
Quản lý rủi ro là điều sẽ khiến bạn vẫn đứng vững ngay cả khi điều kiện thị trường không thuận lợi cho bạn.
Vì như tôi vừa chia sẻ với bạn…
Một hệ thống giao dịch có lợi nhuận mà không quản lý rủi ro phù hợp sẽ vẫn khiến bạn thua lỗ về lâu dài.
Bây giờ câu hỏi là…
Làm thế nào để bạn thực hiện các giao dịch của mình theo cách mà khi giao dịch chạm mức cắt lỗ, bạn sẽ mất không quá 1% tài khoản giao dịch của mình?
Đây là câu trả lời…
Cách định vị quy mô giao dịch của bạn cho cổ phiếu
Đây là bảng tính mà tôi đã tự phát triển…
Bạn có thể chỉ cần Google “máy tính định cỡ vị trí giao dịch chứng khoán” và bạn có thể tìm thấy thứ gì đó tương tự hoặc thậm chí tốt hơn cái này.
Vì vậy, những gì bạn cần làm là điền vào các cột sau theo thứ tự…
- Vốn giao dịch của bạn (100.000 đô la)
- Rủi ro của bạn trên mỗi giao dịch (1%)
- Giá mua cổ phiếu của bạn ($ 100,00)
- Giá cắt lỗ của bạn (1.000 đô la)
Cột $ Rủi ro của bạn đã được tính toán dựa trên vốn của bạn và cột rủi ro.
Hiện nay…
Nếu bạn lấy Rủi ro $ và chia nó cho mức cắt lỗ ($ 80,00) trừ đi giá mua / vào ($ 100), bạn sẽ nhận được 50 cổ phiếu…
Điều này có nghĩa là nếu bạn tham gia giao dịch, hãy đặt giá vào của bạn (100 đô la) và đặt giá cắt lỗ (80 đô la) ở 80 đô la…
Bạn sẽ cần mua 50 cổ phiếu để nếu giao dịch đạt mức dừng lỗ của bạn, bạn sẽ không mất hơn 1.000 đô la cho giao dịch (bằng 1% vốn giao dịch của bạn).
Một điều cần chỉ ra là số lượng cổ phiếu bạn mua không bao giờ cố định.
Nó phụ thuộc vào khoảng cách cắt lỗ của bạn đến mục nhập của bạn.
Tại sao?
Cắt lỗ càng chặt chẽ, số lượng cổ phiếu bạn có thể mua càng cao.
Mặc dù nếu bạn tăng khoảng cách cắt lỗ so với mục nhập của mình, thì bạn càng có thể mua ít cổ phiếu hơn trong khi vẫn giữ rủi ro không đổi.
Không cần phải nói, nếu bạn tăng rủi ro như John, là 50%, bạn có thể mua thêm cổ phiếu.
Đồng thời, bạn có nguy cơ mất 50% tài khoản của mình trong trường hợp này nếu giao dịch không theo ý bạn.
Với điều đó đã nói, chúng ta hãy làm một bản tóm tắt nhanh, phải không?
Tóm lược
- Rủi ro không quá 1% vốn giao dịch của bạn
- Cắt lỗ của bạn càng chặt chẽ, kích thước vị thế của bạn càng lớn
- Điểm dừng lỗ của bạn càng lớn, kích thước vị thế của bạn càng nhỏ
