1. Không bao giờ để mất tiền
Nguyên tắc này được nói bởi nhà đầu tư vĩ đại nhất phố tài chính Wallstreet của Mỹ, Warrent Buffet. Nó được xem là nguyên tắc chén thành đã giúp Warrent gầy dựng khối tài sản hàng chục tỷ đô la trong khoảng thời gian suốt cuộc đời ông.
Tuy nhiên, nhiều người lại cho rằng phương pháp này là quá an toàn và bảo thủ. Nó chỉ đúng với Warrent mà thôi.
Nhất là trong bối cảnh hiện này với nhiều tài sản đầu cơ rủi ro cao nổi lên nhưng Bitcoin, Forex, Cổ phiếu penny,…phương châm “không bao giờ để mất tiền” gần như là quá xa xỉ.
Họ nói rằng: “Không chấp nhận rủi ro làm sao kiếm được tiền”…
Để tôi nói với bạn như thế này:
Đối với bất kỳ loại tài sản được giao dịch nào bạn cũng cần phải chấp nhận rủi ro để kiếm lợi nhuận, cho dù đó là sản phẩm an toàn như cổ phiếu bluechip hay một sản phẩm rủi ro cao như tiền điện tử. Nếu bạn không học được cách giữ tiền, tôi đảm bảo với bạn sớm muộn cũng sẽ trả lại hết những gì bạn kiếm được từ thị trường.
David Nguyễn
Đó là nguyên tắc dựa trên cơ sở khoa học hẳn hoi.
Tôi sẽ giải thích với bạn như thế này..
Trong giao dịch, nếu mất một số tiền, bạn sẽ phải cần nhiều hơn số tiền đó để trở về lại mức hòa vốn.
Chà, nghe có vẻ vô lý..
“Tôi mất 1000 USD, thì chỉ việc kiếm lại 1000 USD thôi mà”…đó là điều bạn đang nghĩ.
Nhưng hoàn toàn không đúng!
Giả sử, số vốn bạn đang có là 10 ngàn USD và bạn đã vừa đánh mất 1 ngàn USD từ một giao dịch gần đây. Như vậy, bạn đã mất đi 10% trên số vốn đang có, và sô tiền vốn còn lại là 9 ngàn USD.
Đúng chứ ?
Được rồi. Bây giờ hãy tự hỏi nếu bạn muốn kiếm lại 1 ngàn USD từ số vố hiện có là 9 ngàn. Thì bạn cần phải kiếm bao nhiêu %?
Xem này: (1 000 x 100%) / 9 000 = 11%
Bạn phải kiếm được 11% chỉ để hòa vốn cho một khoảng lỗ 10%…
Bạn nghĩ rằng nó nhỏ sao?
Không đâu.
Bởi vì, nếu giả sử như khoảng lỗ của bạn là 5 ngàn USD cho ví dụ trên, tức 50% tài khoản thì bạn cần phải kiếm lại 100 % chỉ để hòa vốn.
(5 000 x 100%) / 5000 = 100%
Bạn thấy chứ,một khoảng lỗ sẽ tạo ra gánh nặng rất nhiều. Nó làm cho bạn dần dần phá bỏ tất cả nguyên tắc khi khoảng lỗ dần dần lớn lên.
Tại sao ư?
Đơn giản là vì bạn muốn nhanh chóng kiếm lại khoảng lỗ đã mất. Bạn sẽ sẵn sàng chấp nhận rủi ro lớn hơn để thu về khoảng lợi nhuận % lớn hơn. Và đó là lúc tai họa đang ập đến tài khoản giao dịch của bạn.
Phàm là con người, bạn sẽ có cảm xúc tiêu cực khi bị mất tiền
Đừng nói với tôi bạn vui khi mất tiền !
Nếu bạn đang cầm trong tay số tiền “đen” mà công an đang điều tra, thì bạn có cơ sở để nói rằng bạn rất vui khi mất đi số tiền đó không dâu vết…
Nhưng,
Nếu bạn đang muốn kiếm tiền từ đầu tư, nhưng việc đó làm cho bạn đang mất tiền thì tôi dám dành cả tuổi thanh xuân của mình ra để đặt cược rằng bạn sẽ lo lắng.
Và đó là điều tôi muốn nói.
Khi bị mất tiền liên tục hoặc bị mất nhiều tiền cùng một lúc chắc hẳn tâm lý của bạn sẽ bị tiêu cực. Bạn sợ hãi, lo lắng và dần dần mất đi sự kiên nhẫn vốn có.
Nhưng nói thì dễ.
Thử hỏi nếu không để mất tiền thì làm sao mà kiếm được tiền đây? Vốn dĩ đầu tư đã là phải chấp nhận rủi ro rồi mà ?
Có 3 cách:
I. Tăng tỷ lệ lợi nhuận/ rủi ro (RR) trung bình cho hệ thống giao dịch
Như tôi đã giải thích ở ví dụ trên, tỷ lệ RR càng cao thì số tiền lời thu về cho một khoảng rủi ro càng cao.
Ví dụ nếu RR của bạn là 5, bạn bỏ ra 1 đồng sẽ thu về 5 đồng. RR là 1 thì bạn bỏ ra 1 đồng chỉ thu về 1 đồng.
Khi lợi nhuận kiếm được càng lớn, khoảng lỗ xảy ra sẽ hạn chế gây ra tổn thương về mặt tinh thần cho bạn
II. Tăng xác xuất chiến thắng (Win rate)
Tôi đã chứng kiến nhiều hệ thống giao dịch có RR chỉ bằng 1 (khá thấp) nhưng Win rate thì cực cao, có thể lên đến 80-85%
Nghĩa là nếu bạn đánh 100 lệnh, số lệnh thắng có thể lên đến 80 hoặc 85 lệnh. Như vậy chỉ cần RR = 1 bạn đã có lời rất nhiều rồi. (Lời bao nhiêu thì bạn thử tự tính đi nhé ^^).
III. Cắt lỗ thật nhanh
Đây là cách tôi đang làm.
Hệ thống giao dịch của tôi có tỷ lệ RR khá thấp chỉ rơi khoảng 2 hoặc 3
Win rate chỉ ở mức 55%
Nhưng tôi luôn cắt lỗ rất nhanh. Mọi nguyên tắc tôi xây dựng gần như để giúp bản thân cắt lỗ nhanh chóng.
Điều này làm tăng tỷ lệ RR thực tế của tôi lên rất cao.
Hơi khó hiểu đúng không ?
Tôi sẽ giải thích.
Nếu ban đầu sau khi phân tích kỹ thuật, tôi tìm được một cơ hội có RR = 2, tức là nếu chấp nhận rủi ro 1 ngàn đô la, tôi sẽ thu về 2 ngàn đô la. Đúng chứ?
Nhưng trong quá trình giao dịch tôi cảm thấy khi giá bắt đầu có dấu hiệu ngoài ý muốn tôi có thể cắt lỗ ngay lập tức ở mức 200 USD.
Dĩ nhiên tôi không thể nào biết trước tương lai nên không thể nói được rằng sẽ cắt lỗ ở mức bao nhiêu nhưng hiệu suất thực tế của tôi cho thấy khoảng lỗ thực tế tôi cắt so với khoảng lỗ dự kiến chỉ rơi vào khoảng 30%
Nên nếu quay lại bài toán ban đầu, thay vì rủi ro 1 ngàn đô la để kiếm 2 ngàn. Trên thực tế tôi chỉ rủi ro 350 đô la cho một khoảng lợi nhuận 2000 đô la.
Tức, RR lúc này đã là 6 (thay cho RR = 2 như kế hoạch)
Hãy xem một đoạn nhật ký giao dịch của tôi cho AUD/USD
Hãy để ý cột màu xanh dương, cột này thể hiện mức % mà tôi cắt lỗ so với khoảng lỗ dự kiến. Giả sử ở ngày 5/8/2021, tôi mức stoploss ở lỗ 469 USD thì trên thực tế vì đã cắt lỗ sớm nên khoảng lỗ chỉ bằng 18% của 469 đô la.
Nghe thì rất hay và logic đấy, nhưng theo đánh của tôi đây là điều khó làm nhất vì nghe có vẻ như tôi đang giao dịch thiếu kỷ luật.
Có thể bạn đang tự hỏi:
Nếu đã đặt dừng lỗ thì tại sao không tuân thủ và lại cắt sớm?
Được rồi, tôi đặt dừng lỗ là để tránh các trường hợp di chuyển bất ngờ, nhanh, mạnh về một hướng mà mình không kịp phản ứng. Nhưng đa số trong nhiều trường hợp, hành động giá sẽ có dấu hiệu để báo trước cho việc di chuyển về phía lệnh dừng lỗ.
Tuy nhiên, chúng ta có 3 cách làm mà tôi đã chia sẻ ở trên. Không nhất thiết bạn phải cố gắng làm theo cách mà tôi đang làm. Hãy tự mình động não và tìm ra hướng đi của bản thân.
