Trong tập hôm nay, bạn sẽ khám phá cách bình quân thành những người thua cuộc (mà không phải tự sát về tài chính).
Vì vậy, hãy nghe nó ngay bây giờ…
Tài nguyên
Làm thế nào để trở thành một nhà giao dịch có lợi nhuận trong vòng 180 ngày tới (Ngay cả khi bạn mới tham gia giao dịch)
Chiến lược giao dịch xác suất cao – Hướng dẫn đầy đủ
Hướng dẫn hoàn chỉnh để đặt lệnh cắt lỗ
Bảng điểm
Này, này, bạn của tôi có chuyện gì vậy?
Trong tập hôm nay, tôi muốn nói về cách tính trung bình vào khoản lỗ của bạn. Đối với những người bạn chưa quen với điều đó có nghĩa là gì, có nghĩa là khi thị trường đi ngược lại bạn, bạn tiếp tục mua nhiều hơn nữa.
Giả sử bạn mua một cổ phiếu với giá 20 đô la. Sau đó, khi thị trường giảm, giá cổ phiếu đang giao dịch ở mức 10 đô la, bạn mua nhiều cổ phiếu hơn với giá 10 đô la. Bạn có thể thấy rằng khi thị trường đi ngược lại bạn, bạn thậm chí còn mua nhiều hơn.
Đây là ý của tôi khi tính trung bình vào số lỗ của bạn. Vị trí đầu tiên của bạn đang bị thua lỗ và bạn thậm chí còn mua nhiều hơn khi nó tiếp tục đi ngược lại bạn.
Trước khi chúng ta nói về cách làm điều đó, đầu tiên và quan trọng nhất, tôi muốn chia sẻ cách không làm điều đó…
Tránh sai lầm lớn này mà hầu hết các nhà giao dịch mắc phải
Hầu hết các nhà giao dịch tính toán lỗ của họ dựa trên cảm xúc hoặc không có kế hoạch. Họ muốn tính trung bình vào khoản lỗ của mình vì họ nghĩ rằng khi thị trường tăng nhẹ, họ có thể thoát ra với mức giá tốt hơn nhiều và hòa vốn.
Giả sử bạn đã mua 1.000 cổ phiếu A với giá 20 đô la. Sau đó, giá của nó giảm xuống còn 10 đô la và bạn đã mua thêm 1.000 cổ phiếu. Tại thời điểm này, bạn có 2.000 cổ phiếu A này.
Tuy nhiên, nếu cổ phiếu A bây giờ tăng trở lại từ 10 đô la lên 15 đô la, bạn sẽ có thể thoát ra khi hòa vốn. Nếu bạn không tính trung bình vào khoản lỗ của mình, thì giá cổ phiếu sẽ phải từ 10 đô la đến 20 đô la, sau đó bạn có thể hòa vốn.
Nhưng nếu tính trung bình vào khoản lỗ của mình, bạn có thể thấy rằng bạn có thể hòa vốn với mức giá thấp hơn nhiều là 15 đô la. Nếu bạn làm phép toán, bạn sẽ thấy điều đó đúng. Nhưng vấn đề với việc tính trung bình vào các khoản lỗ của bạn là nếu bạn làm điều đó mà không có kế hoạch hoặc quản lý rủi ro thích hợp, bạn có thể mất nhiều hơn dự định.
Hãy tưởng tượng điều này…
Ban đầu, bạn mua 1.000 cổ phiếu với giá 20 đô la. Sau đó, bạn trung bình trong 1.000 cổ phiếu khác ở mức 10 đô la. Nếu bạn nghĩ về điều này, bây giờ bạn đang kiểm soát 2.000 cổ phiếu. Nếu thị trường không tăng cao hơn mà thay vào đó tiếp tục đi ngược lại với bạn, thì khoản lỗ của bạn sẽ càng tăng thêm.
Đó là điều rất quan trọng mà bạn phải biết. Trung bình thua lỗ là hành vi tự sát về tài chính, nếu bạn không biết mình đang làm gì hoặc nếu bạn đang giao dịch dựa trên cảm xúc.
Bây giờ câu hỏi là, khi nào bạn nên tính trung bình vào những người thua cuộc? Và làm thế nào để bạn làm điều đó? Chà, có ba trường hợp mà bạn nên tính trung bình vào những người thua cuộc của mình.
(Trước đó, bạn phải hiểu và quản lý rủi ro của mình. Bạn phải biết mình có thể mất bao nhiêu tiền trước khi xem xét tính trung bình vào số lỗ của mình.)
Hoàn cảnh # 1: Tận dụng cơ hội khủng hoảng
Bây giờ, chúng ta đang có cuộc khủng hoảng COVID, nơi giá tài sản trên khắp thế giới đang giảm mạnh như một tảng đá. Ví dụ, dầu hiện đang giao dịch khoảng $ 25.
Nếu bạn nghĩ về điều này, dầu không thể ở mức thấp này mãi mãi vì một khi nhu cầu tăng trở lại, nhu cầu về dầu sẽ tăng lên. Hiện tại, nó khoảng 25 đô la và tôi không biết đáy ở đâu. Tôi không thể đoán được dầu có thể đi đến mức nào.
Điều tôi có thể làm là, giả sử tôi muốn mua một ít dầu với số vốn 50.000 đô la để tận dụng cơ hội này. Nhưng vì tôi không biết dầu có thể xuống thấp đến mức nào, nên tôi có thể bỏ vào 25.000 đô la đầu tiên khi giá dầu đang giao dịch ở mức 25 đô la.
Và nếu giả sử dầu giảm xuống 10 đô la, tôi có thể bỏ 25.000 đô la còn lại để mua dầu với giá 10 đô la. Chúng ta có thể thấy rằng ngay từ đầu, tôi đã sẵn sàng mạo hiểm với một khoản tiền cố định vào dầu. Tất cả đều là một phần của kế hoạch.
Tôi không đánh bạc hay giao dịch dựa trên cảm xúc. Tôi chuẩn bị dành số tiền này để đầu tư vào dầu mỏ. Khi có cơ hội xảy ra khủng hoảng và bạn không biết đáy ở đâu, bạn có thể tiến vào chiến hào.
Ví dụ: sau khi nội dung giảm 40%, bạn nhập một lần và sau đó khi nội dung giảm 60%, bạn sẽ nhập lần thứ hai.
(Nhưng trước khi chúng tôi có thể thực hiện điều này, bạn phải biết mình sẵn sàng mạo hiểm bao nhiêu tiền.)
Hoàn cảnh # 2: Khi giá ở vùng giá trị
Khu vực giá trị có thể là kháng cự hỗ trợ, đường xu hướng, đường trung bình động, bất cứ điều gì. Vùng giá trị này có thể rất rộng.
Giả sử bạn sắp mua một số cổ phiếu của Amazon và cổ phiếu này đang được hỗ trợ. Tuy nhiên, vùng hỗ trợ không ở mức giá cắt rõ ràng là $ 100. Có thể khu vực hỗ trợ là từ $ 120 đến $ 100. Đó là một khu vực $ 20 và bạn không biết Amazon sẽ tìm hỗ trợ ở đâu.
Giả sử Amazon đạt 120 đô la và bạn không bỏ lỡ động thái này. Bạn có thể mua một lượng cổ phiếu nhất định với giá 120 đô la. Sau đó, nếu Amazon tiếp tục giảm xuống 100 đô la, bạn có thể tính trung bình vào khoản lỗ của mình và tiếp tục mua Amazon vì nó đang đến với khu vực hỗ trợ này.
Tuy nhiên, để giao dịch, bạn phải biết khi nào thì cắt lỗ. Cuối cùng, giá có thể vượt qua ngưỡng hỗ trợ và thậm chí còn thấp hơn. Bạn phải xác định trước một điểm để thoát khỏi giao dịch.
Giả sử $ 90 là một điểm mà nó là tuyến phòng thủ cuối cùng của bạn. Sau đó, khi Amazon đạt đến mức giá đó, bạn sẽ thoát khỏi tất cả các vị trí của mình. Trong trường hợp này, bạn đang giao dịch một khu vực hỗ trợ, nhưng vì hỗ trợ là một khu vực rộng, nên bạn có thể chịu lỗ trung bình của mình khi giá tiếp tục di chuyển chống lại bạn.
Nhưng một lần nữa, bạn phải quản lý rủi ro tại chỗ và biết điểm nào để cắt tất cả các khoản lỗ của mình. Ví dụ: giả sử bạn đã quen với rủi ro 1% cho mỗi giao dịch. Nếu Amazon lần đầu tiên đạt đến mức 120 đô la, bạn có thể rủi ro 0,5% với mức cắt lỗ ở mức 90 đô la.
Và nếu Amazon đạt mức 100 đô la, bạn có thể chịu rủi ro 0,5% còn lại và mức dừng lỗ của bạn vẫn ở mức 90 đô la. Trong trường hợp này, nếu bạn bị dừng lại, tổng số tổn thất vào tài khoản của bạn chỉ là 1%. Nó có ý nghĩa không?
Tiếp tục…
Hoàn cảnh # 3: Tính trung bình chi phí đô la
Đây là một thuật ngữ rất phổ biến trong đầu tư. Những gì bạn làm là mỗi tháng, bạn mua X đô la của một tài sản như ETF của chỉ số S&P 500 được gọi là SPY. Giả sử bạn không có ý tưởng, đâu là đỉnh hay đáy.
Vì vậy, hàng tháng, những gì bạn muốn làm chỉ đơn giản là tính chi phí trung bình bằng đô la vào SPY. Giả sử bạn có thể mua $ 1.000 SPY mỗi tháng. Bất kể giá tăng hay giảm, bạn sẽ chỉ tính trung bình vào tài sản đó.
Điều này làm là bạn sẽ nhận được giá trung bình của SPY trong thời gian dài. Trong thị trường tăng giá, bạn sẽ mua ít hơn, nhưng trong thị trường giá xuống khi giá thấp, bạn sẽ mua nhiều hơn.
Đây là một cách đầu tư có hệ thống vào thị trường chứng khoán Mỹ. Tính trung bình chi phí đô la tương tự như tính trung bình vào khoản lỗ của bạn, đặc biệt là khi chúng ta hiện đang ở trong thị trường giá xuống.
Tôi hy vọng điều đó có ý nghĩa và với điều đó đã nói, tôi đã đi đến cuối tập hôm nay và tôi sẽ sớm nói chuyện với bạn.
