Bạn không có quá nhiều tiền nhàn rỗi để đầu tư.
Có lẽ bạn mới bắt đầu làm việc.
Hoặc có thể bạn vẫn còn đang trên ghế nhà trường.
Và bạn đang tự hỏi…
“Tôi có thể bắt đầu giao dịch với $ 1000 không?“
Thực sự mà nói, câu trả lời sẽ là có hoặc không. Nó phụ thuộc vào công cụ bạn muốn lựa chọn để giao dịch.
Trong bài đăng này, tôi sẽ chia sẻ với bạn các công cụ tài chính khả thi để giao dịch với tài khoản $ 1000 và những công cụ không khả thi.
Nhưng trước tiên, hãy hiểu giao dịch là gì…
Giao dịch đúng là gì?
Giao dịch là công việc mua và bán những công cụ khác nhau trên thị trường tài chính, nhằm kiếm lợi nhuận theo thời gian. Công cụ để giao dịch ở đây rất đa dạng từ hàng hoá (vàng, dầu thô, cà phê,…) đến các sản phẩm chứng khoán, tiền điện tử, và FOREX
Các hình thức giao dịch khác nhau bao gồm:
Giao dịch trong ngày (day-trading)- các nhà giao dịch tìm cách nắm bắt sự biến động trong ngày để kiếm lợi nhuận, thường vị thế giao dịch của họ sẽ kết thúc không kéo dài sang hôm sau.
Giao dịch xoay vòng (swing-trading) – các nhà giao dịch kiểu này có xu hướng giữ vị thế lâu hơn, thường các giao dịch của họ sẽ được nắm trong vài ngày đến vài tuần.
Giao dịch vị thế (position trading) – các giao dịch của nhà giao dịch theo vị thế sẽ kéo dài trong vài tuần đến vài tháng.
Đối với bất kì một kiểu giao dịch nào đi chăng nữa, để có lợi nhuận bạn cần phải có một hoặc một vài lợi thế nhất định trên thị trường, điều mà sẽ có phép bạn chiến thắng tính ngẫu nhiên của thị trường dựa theo quy luật số lớn.
Qui luật số lớn là qui luật kinh tế cho rằng các nhóm lớn thường có hành vi thống nhất hơn là từng cá nhân đơn lẻ. Chẳng hạn, một người tiêu dùng nào đó có thể mua nhiều hàng hơn khi giá tăng nhưng số đông sẽ mua ít hơn.
Pafnuty Ch Quashev
Nếu bạn chiến thắng vài lần trên thị trường và kiếm được kha khá tiền, nó sẽ chẳng nói lên điều gì cả. Đó thực sự là do may mắn không hơn không kém.
Nếu không tin, bạn có thể tiếp tục giao dịch…
Tôi đảm bảo sớm muôn bạn cũng sẽ thổi bay tài khoản của mình nếu cơ sở giao dịch của bạn không dựa trên một hệ thống có lợi thế.
Vậy bạn có thể tự hỏi, tóm lại lợi thế giao dịch nên được diễn giải như thế nào?
Các nhà giao dịch công luôn có một lợi thế nhất định
Lợi thế giao dịch có được là khi bạn có một bộ quy tắc giao dịch mang lại kỳ vọng tích cực (positive expectancy) theo thời gian.
Kỳ vọng có thể được định nghĩa là:
Expectancy = (% lệnh Thắng * Thắng trung bình) – (% lệnh thua * thua trung bình) – (Hoa hồng + trượt giá)
Ví dụ: Một hệ thống giao dịch sau khi backtest 100 lệnh cho ra kết quả như sau: 62 lệnh thắng – 38 thua, Tổng lợi nhuận từ lệnh thắng: 4568 USD, Tổng lỗ từ lệnh thua: -3689 USD. Vậy công thức Expectancy sẽ được tính như sau:
- % lệnh thắng = (62 x 100)/100 = 62%
- % lệnh thua = 100% – 62% = 38%
- Thắng trung bình = 4568/62 = 73,67
- Thua trung bình = 3689/38 = 97,07
- (Hoa hông + trượt giá) giả sử = 0
Expectancy = (62% x 73,67) – (38% x 97,07) – 0 = 8,78 USD
Qua công thức trên, bạn có thể thấy rằng: một lệnh nào đó ngẫu nhiên có thể giúp bạn có lợi nhuận 125 USD hoặc gây ra thua lỗ 236 USD, nhưng nếu duy trì thực hiện hệ thống như vậy đến khi đủ 100 giao dịch, lợi nhuận trung bình sẽ hạ xuống con số 8,78 USD.
Nói cách khác, trung bình mỗi một lệnh mang về cho bạn 8,78 USD, cho đến khi nào con số này còn dương nghĩa là bạn đang có lợi thế trên một mẫu 100 giao dịch
Nếu bạn có kỳ vọng tích cực sau 100 giao dịch, thì bạn có thể đã một lợi thế trên thị trường. Nếu gia tăng kích thước mẫu thử lên cao hơn như 1000 giao dịch, 5000 giao dịch, kết quả kỳ vọng của bạn sẽ càng ổn định.
Nhưng chờ đã…
Chỉ có một lợi thế là không đủ.
Bạn cũng cần cho phép quy luật số lớn có lợi cho bạn.
Đó chính xác là gì?
Quy luật số lớn là gì và tại sao nó lại quan trọng
Định luật số lớn là định lý mô tả kết quả của việc thực hiện cùng một thí nghiệm với số lượng lớn lần. Theo luật, giá trị trung bình của các kết quả thu được từ mẫu thử khác nhau từ thấp đến cao phải gần với giá trị dự kiến và sẽ có xu hướng gần hơn khi có nhiều thử nghiệm được thực hiện hơn.
– Lý thuyết xác suất
Nói nôm là là thế này, nếu giá trị Expectancy của bạn tính được trên mẫu thử 100 giao dịch cho ra kết quả 8,78 USD như bên trên nhưng khi bạn gia tăng mẫu thử lên 200 giao dịch thì kết quả cho ra chỉ còn là 3,69 USD. Như vậy là quy luật số lớn đang chưa ủng bạn.
Và, đó là dấu hiệu cho thấy bạn phải tìm cách điều chỉnh lại một vài thông số trong hệ thống nhằm đưa con số Expectancy về một giá trị ổn định hơn dù cho các mẫu thử có tăng lên 100, 200 hay thậm chí 1000 giao dịch,
Điều này không hề dễ dàng!
Tôi cá là bạn phải làm việc rất chăm chỉ để sở hữu được lợi thế đó.
Tóm lại, bạn cần hiểu rằng kết quả giao dịch là ngẫu nhiên trong ngắn hạn nhưng sẽ gần hơn với giá trị kỳ vọng của bạn trong thời gian dài.
Nói cách khác,
Ngay cả khi bạn có lợi thế trên thị trường, bạn vẫn có thể thua trong 10 giao dịch tiếp theo.
Nhưng sau 100 giao dịch hoặc hơn, bạn có thể mong đợi một con số lợi nhuận gần với giá trị kì vọng của mình.
Hãy thử làm một bài thực hành nhỏ:
Tung đồng xu của bạn 10 lần và kiểm tra xem có bao nhiêu phần trăm thời gian nó xuất hiện sấp hoặc ngửa
Bây giờ hãy tung đồng xu của bạn 100 lần, rồi 200 lần và kiểm tra xem có bao nhiêu phần trăm thời gian nó xuất hiện sấp hoặc ngửa.
Làm bài tập đơn giản này và bạn sẽ hiểu quy luật số lớn là gì.
Bây giờ đến phần quan trọng…
Quản lý rủi ro thích hợp để bạn không làm cháy tài khoản của mình
Bây giờ bạn đã nhận ra kết quả giao dịch của mình là ngẫu nhiên trong ngắn hạn.
Giả sử hệ thống giao dịch của bạn được backtest sinh ra lợi nhuận 60% thời gian trên mẫu thử 100 giao dịch.
Nhưng, không có gì đảm bảo 10 giao dịch sắp tới có thể mang lại cho bạn kết quả dương với tỷ lệ thắng 60%, tức 6 lệnh thắng – 4 lệnh thua. Bạn hoàn toàn có thể bị lỗ 8/10 lệnh.
Điều này sẽ dẫn tới một chu trình sụt giảm ngắn hạn trên tài khoản của bạn.
Tiếp tục,
Hãy nhìn vào bảng bên dưới, cột bên trái thể hiện % vốn bị lỗ và cột bên phải thể hiện % lợi nhuận bạn cần đạt để lấp đầy trở khoản trở lại.
Ví dụ vốn của bạn là 10 000 USD, và bạn đã bị lỗ mất 2000 USD (tức 20%). Vậy, tài khoản của bạn còn 8 000 USD. Nếu bạn muốn kiếm lại 2000 USD để hòa vốn, trên số vốn còn lại là 8000 USD. thì số % bạn phải kiếm lại là 2000×100/8000= 25%.
Nói tóm lại, nếu bạn bị lỗ 20%, bạn phải kiếm lại 25% để hòa vốn.
Tôi hi vọng bảng tính này sẽ làm cho bạn hiểu rõ hơn sự nghiêm trọng của việc sụt giảm tài khoản.
Vậy làm thế nào để bạn ngăn chặn nguy cơ ở các chuỗi thua lỗ?
Chỉ có, thực hành quản lý rủi ro nghiêm ngặt bằng cách:
- Cắt lỗ thật nhanh trong mọi tình huống để giữ cho khoảng lỗ là nhỏ nhất. Nếu bạn không biết khi nào nên cắt lỗ cho một giao dịch, tốt nhất hãy ngưng giao dịch và quay trở lại với việc nghiên cứu, backtest.
- Kỷ luật 100% với hệ thống giao dịch để đảm bảo rằng không có giao dịch ngu ngốc nào được thực hiện dẫn đến những khoảng mất tiền ngớ ngẩn
Hãy nhớ điều tôi nói, không có đường tắt để bạn có thể trở nên giàu có trong thị trường tài chính đâu
Phần kết luận
Giao dịch không chỉ là mua / bán ngẫu nhiên.
Nếu bạn muốn trở thành một nhà giao dịch có lợi nhuận ổn định , bạn phải hiểu lợi thế của mình là gì và quy luật số lớn hoạt động như thế nào.
Bạn sẽ gặp phải tình trạng thua lỗ vì đó là một phần của cuộc chơi, và chỉ có quản lý rủi ro thích hợp mới ngăn chặn được nguy cơ cháy tài khoản.
Nguyên tắc là rủi ro không quá 2% tài khoản của bạn cho mỗi giao dịch.
